El 20% DE LOS ESPAÑOLES HA INVERTIDO EN UN PLAN DE PENSIONES SIN SABER BIEN CÓMO FUNCIONA

Invertir sin saber

CASI LA MITAD DE LOS ENCUESTADOS QUIERE SEGUIR TRABAJANDO TRAS LA JUBILACIÓN

Dos de cada diez ahorradores españoles (20%) admite haber invertido en un plan de pensiones sin entender el funcionamiento y las características del producto que estaba contratando. Esta es una de las principales conclusiones de la cuarta oleada del estudio anual Global Investment Survey, de Legg Mason, una encuesta anual en la que participaron 15.300 personas de 17 países diferentes.

Según esa misma encuesta, los objetivos más comunes que se han marcado los españoles de cara a su jubilación son asegurarse de tener acceso a una buena asistencia sanitaria (48%) y asegurarse de que no tienen ninguna deuda (37%). Y entre los objetivos pendientes se cuentan viajar extensamente (63%), disfrutar de un buen nivel de ingresos (61%) y gastar todo su dinero antes de morir (60%).

Por último, el 46% de los españoles eligió “continuar trabajando” como uno de sus objetivos de cara a la jubilación, quizás porque el 96% de los que actualmente están trabajando afirma estar preocupado o algo preocupado por el nivel de ingresos que espera recibir cuando abandone el mercado laboral. Ante este dato, es importante dar respuesta a una de las grandes preguntas que se hacen los ahorradores, conforme avanza su vida laboral: cuánto necesito ahorrar para poder jubilarme sin perder nivel de vida.

No hay mucha planificación financiera

El 59% de los encuestados hizo suya la afirmación “Vivo para el presente, aunque me gustaría invertir más pensando en el mañana”, frente a un 21% que se decantó por “Vivo el día a día, realmente no pienso en el mañana", un 13% que eligió “Vivo para el presente e invierto para el mañana” y un 8% que adoptó “Prefiero ahorrar e invertir para el mañana, en vez de vivir el presente”.

Al respecto de si pueden o no contar con una pensión pública cuando se jubile, el 69% de los trabajadores encuestados cree que contará con una pensión pública cuando se jubile, frente a un 19% que considera que no y un 12% que no está seguro.

Más en concreto, el 42% cree que habrá pensión pública, pero que será menos generosa que la que reciben los jubilados actualmente; el 19% piensa que habrá pensión púbica y que su importe será similar al que reciben los jubilados en la actualidad; y un 10% considera que tendrá pensión pública pero que será más generosa.

Tecnología y asesoramiento

A la hora de suscribir un plan de pensiones, el 37% de los españoles considera que el proceso de asesoramiento financiero debe ser “humano y estar apoyado por la tecnología”, un 24% señala que debería ser un proceso “únicamente humano” y el 11%, “tecnológico y apoyado por el factor humano”, mientras que sólo un 6% indicaba que debía ser “únicamente tecnológico”. Sin embargo, teniendo en cuenta la evolución tecnológica del mercado financiero, es importante conocer los nuevos servicios de asesoramiento patrimonial automatizado o, lo que es lo mismo, saber qué son los roboadvisors.

El método favorito de contactar con su proveedor de planes de pensiones o seguros de vida es muy claro: un 31% prefiere el contacto en persona, un 20% por teléfono, un 11% a través de la website y un 6% a través de una aplicación.

Estos datos corroboran lo que otras encuestas anteriores ya habían afirmado, que a los españoles nos gusta la tecnología, pero que confiamos más en las personas que en las máquinas para tomar nuestras decisiones financieras. Dicho en otras palabras, los españoles se informan por Internet pero prefieren el asesoramiento en persona.


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