MEJORA EL CONOCIMIENTO SOBRE LOS FONDOS DE INVERSIÓN ENTRE LOS ESPAÑOLES

Mejora el conocimiento sobre los fondos de inversión entre los españoles

Según el último informe del Observatorio Inverco sobre el conocimiento de los partícipes de fondos de inversión en España, ha mejorado nuestra cultura financiera, pues en los dos últimos años ha aumentado el número de ellos y el de capital invertido.

El Observatorio Inverco es un cuestionario bianual que pretende valorar el nivel de conocimiento que tenemos los españoles sobre los fondos de inversión. Se realiza mediante una encuesta online y recoge cerca de 1.500 respuestas. La última se realizó en septiembre de 2018.

Su importancia radica en el hecho de que el conocimiento de los productos financieros lleva su tiempo, por lo que es conveniente saber si los esfuerzos en materia de educación financiera de páginas como economiaparati.es va o no dando sus frutos.

En concreto, el Observatorio señala que -solo en estos dos últimos años- el número de partícipes se ha incrementado en más de un 40% (de 8 a 11,3 millones) lo que indica que los fondos se sitúan como una de nuestras alternativas de inversión preferidas a largo plazo . ¿Y tú? ¿Qué sabes sobre tus fondos, sobre las personas que los gestionan y las ventajas que tienen?

Aparentemente, los españoles estamos invirtiendo más y mejor en fondos

Qué sabemos sobre nuestros fondos de inversión

El 36% de los partícipes afirma que ha leído el folleto de su fondo en detalle, una cifra que se eleva hasta el 48% en el caso de los inversores con un perfil más dinámico, frente al 28% que respondía así en 2012.

Sobre la información periódica que reciben, tres de cada cuatro la revisan, nueve puntos más que en 2012. Aunque lo relevante es que dos de cada tres inversores entienden esa información ahora, cuando en 2012 tan solo el 44% reconocía entenderla.

Los elementos más valorados por los partícipes sobre la información que reciben son los datos económicos generales y de comportamiento (patrimonio, comisiones, rentabilidad, volatilidad…), la información sobre la estrategia (distribución del patrimonio, estado de variación patrimonial, detalle de carteras…) y la referida a la política de inversión.

Entendemos más la información que recibimos de nuestros fondos

Qué sabemos sobre los gestores y la gestión de los fondos

Casi la mitad de los inversores ya sabe que detrás de la gestión de su fondo hay un equipo de gestores profesionales, una cifra todavía baja, pero once puntos por encima de la registrada hace solo dos años.

Lo que más valoramos los españoles a la hora de elegir gestora es la rentabilidad de sus productos, la alta capacidad de servicio al cliente y que cuente con un equipo experto en determinados mercados financieros.

El 74% de los partícipes recomendaría a un amigo invertir en un fondo, tres puntos más que hace dos años, gracias a la mayor información sobre comisiones, la posibilidad de comparación con otros fondos y la gestión profesional.

Empezamos a comprender que la gestión depende de un equipo de profesionales

Cuáles son las ventajas de los fondos de inversión

Por un lado, el 60% de los españoles sabe que los fondos están supervisados por un organismo público, pero -por otro- solo el 50% es consciente de que, en caso de quiebra de su entidad, su inversión en fondos está protegida.

Por otro lado, más de seis de cada diez ahorradores sabe que los fondos le permiten no pagar impuestos hasta el reembolso de la inversión y que puede diferir el pago hasta el momento del reembolso (un 13% menos que en la encuesta de 2016).

En cambio, el dato positivo es que el 71% de los ahorradores cree que los fondos ofrecen mejores rentabilidades que los depósitos, frente al 47% que lo pensaba hace cuatro años. No obstante, según el Banco de España, los españoles aún tenemos 800.000 millones de euros en depósitos que no rentan nada.

Aunque sabemos que con los fondos ganamos más, seguimos invirtiendo en depósito

Cuál es el perfil del inversor en fondos

La gran mayoría de los partícipes (86%) sabe en qué tipo de fondo tiene más patrimonio , aunque es un 5% menos que hace dos años. Además, el porcentaje de partícipes con más patrimonio en bolsa ha pasado del 35% al 30%, mientras que los partícipes con mayor inversión en fondos Monetarios y de Renta Fija crecieron del 11% al 14%.

Por perfiles, el 76% de los partícipes dinámicos tiene más patrimonio en Fondos de Renta Variable y Mixtos, pero han caído once puntos con respecto a 2016. Entre los moderados se alcanza el 59% (un 7% menos), mientras que, los conservadores (32%), se han incrementado cinco puntos con respecto a 2016.

Como explicó Ángel Martínez-Aldama, el director del Observatorio, detrás de estas cifras hay un gran esfuerzo. El conocimiento de los ahorradores sobre los fondos y las ventajas que ofrecen ha mejorado en los últimos años, aunque todavía queda mucho trabajo por hacer.

Desde economiaparati.es seguiremos trabajando para poder aportar también nuestro granito de arena y seguir positivizando estos datos año tras año.