LOS ESPAÑOLES SE INFORMAN POR INTERNET, PERO PREFIEREN EL ASESORAMIENTO EN PERSONA

Asesoramiento en persona

EL 58% UTILIZA INTERNET PARA OBTENER INFORMACIÓN SOBRE SUS FINANZAS PERSONALES Y PRODUCTOS DE AHORRO

Según el estudio anual Global Investment Survey que realiza la gestora Legg Mason, la mayoría de los españoles (23%) elegiría "hablar con un profesional cara a cara" como fuente de información preferida. "Hablar con familia o amigos" es la segunda fuente más elegida (17%), seguida por "realizar una búsqueda en Internet utilizando Google u otro buscador" (9%).

El 73% de los encuestados sobre asesoramiento financiero en España eligieron "en persona" como primera opción de contacto con su banco, el 40% con su aseguradora/plan de pensiones, el 43% con su asesor financiero/gestor de inversiones y el 38% con su gestora de activos/proveedora de fondos.

El estudio también señala que los inversores nacionales consultan una media de 3,82 fuentes antes de tomar una decisión.

El crecimiento de Internet es muy relevante…

Si bien estos dos canales tradicionales son los favoritos para contactar con diferentes profesionales de servicios financieros, las herramientas digitales son una fuente de información financiera cada vez más importante. De hecho, más de la mitad de los encuestados españoles (58%) utiliza Internet para obtener información sobre sus finanzas personales, productos de inversión y asesoramiento.

En concreto, el 47% de los españoles afirma utilizar páginas web de finanzas personales, el 30% utiliza el sitio web de su gestora de fondos y el 25% la página de su firma de intermediación. Entre aquellos que utilizan páginas web de finanzas personales, el 74% usa páginas de banca, el 49% páginas de aseguradoras generales y el 42% las utiliza para realizar pagos o transferencias.

En cuanto al uso de aplicaciones financieras, el 26% afirma utilizar aplicaciones de finanzas personales, el 13% usa las herramientas de su gestora de fondos y el 9% la herramienta de su firma de intermediación. Entre aquellos que usan aplicaciones de finanzas personales, el 64% utiliza aplicaciones de banca y el 35% aplicaciones de pagos/transferencias.

...pero nos gusta más el trato personal con los asesores

El 78% de los españoles cree que la tecnología es una gran herramienta, pero desea seguir contando con el apoyo adicional de un experto que les oriente. Además, a pesar de reconocer las ventajas que la tecnología puede ofrecer en algunos aspectos de su planificación financiera, el 77% (el porcentaje más elevado de Europa) afirmó que el servicio personalizado al cliente nunca podrá reemplazarse con tecnología. Para que este servicio ofrezca una mayor protección al ahorrador particular y mejorar la seguridad, la eficacia y la transparencia de los mercados, desde este año está en vigor una nueva normativa europea sobre asesoramiento financiero.

Siguiendo con la encuesta, esta señala que somos los europeos que más cómodos nos sentimos basándonos en asesoramiento financiero profesional para tomar decisiones de inversión (el 92% afirma sentirse "muy" o "algo" cómodo con esta fuente), seguido de los consejos de "familia/amigos/compañeros de trabajo" (79%) y, en tercer lugar, "noticias financieras/principales grupos de medios" (66%). Las plataformas online, como los roboadvisors (63%) y los foros, blogs, publicaciones y medios alternativos (62%), comparten el cuarto puesto.

"Empezar a invertir" (20%) fue el motivo más común que impulsó a los españoles a usar por primera vez los servicios de un asesor financiero profesional, seguido por "invertir en un producto determinado" (13%) y "alcanzar una cierta edad" (12%).


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